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  :: Rassegna stampa - Documento

Barbagallo (Bankitalia): contrappesi per arginare conflitti di interesse tra banche e imprese
a cura della Redazione
Il Sole 24 Ore
Lunedì 16 giugno 2014

Nel rapporto tra banche e imprese «é necessario un sistema di contrappesi che equilibri il meccanismo degli incentivi e ponga un argine ai conflitti d'interesse e al pericolo di uno sviamento del credito rispetto all'effettivo merito di credito dei prenditori». A dirlo è Carmelo Barbagallo, capo del dipartimento di Vigilanza bancaria e finanziaria della Banca d'Italia, secondo cui «i legami partecipativi non devono distorcere le scelte di affidamento o ritardare l'emersione delle difficoltà dei debitori. Si devono indirizzare i soggetti vigilati verso comportamenti improntati a trasparenza, correttezza e integrità».
Possesso quote di per sè fenomeno «non negativo». L'occasione per lanciare l'allarme trasparenza e conflitti di interesse è data dal convegno «Basilea 3-Risk and Supervision 2014», tutto incentrato sul rapporto tra banche italiane e gli organismi di vigilanza nella prospettiva dell'Unione bancaria, in programma tra oggi e domani al palazzo dei congressi a Roma. «Il possesso di quote di capitale nelle imprese da parte delle banche, e viceversa nelle banche da parte delle imprese, è un fenomeno in sé non negativo – ha sottolineato Barbagallo - ne beneficiano tanto la capitalizzazione delle banche quanto il ricorso delle imprese al capitale di rischio».
Legami partecipativi non distorcano le scelte di affidamento degli istituti Per il capo della vigilanza Bankitalia, «In situazioni di temporanea difficoltà oppure di crisi delle imprese affidate, l'acquisizione di capitale per effetto della conversione dei finanziamenti costituisce un importante strumento di riequilibrio della situazione finanziaria oppure di tutela e recupero dei crediti. In un sistema, come quello attuale, in cui la separatezza é stata rimossa, "a monte e a valle", è necessario un sistema di contrappesi che «equilibri il meccanismo degli incentivi e ponga un argine ai conflitti d'interesse». «I legami partecipativi - ha concluso Barbagallo - non devono distorcere le scelte di affidamento o ritardare l'emersione delle difficoltà dei debitori. Si devono indirizzare i soggetti vigilati verso comportamenti improntati a trasparenza, correttezza e integrità».
Cda inadeguati troppo spesso fattore di instabilità per banche. Un altro passaggio del suo intervento, Barbagallo lo ha invece dedicato ai difetti di molti Consigli di amministrazione, la cui inadeguatezza e carenza negli assetti organizzativi costituiscono «i principali fattori di instabilità delle banche». «La non chiara distinzione dei ruoli, soprattutto tra le funzioni di supervisione e di gestione - ha spiegato Barbagallo - può alimentare conflittualità, ingessare la conduzione aziendale, distogliere dagli obiettivi strategici. Figure dominanti a lungo presenti nell'organizzazione indeboliscono la dialettica interna e cedono spazio a scelte avventate, se non a condotte illecite. La gestione inappropriata dei conflitti di interesse inficia la corretta allocazione del credito e altera il rapporto con il territorio», conclude.

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